鄭州銀行:不進行現金分紅,留存未分配利潤用作核心一級資本的補充

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与你同在之岛

金融界4月7日消息,有投資者在互動平臺向鄭州銀行提問:董秘您好,公司常年不分紅,怎麼回事呢。

公司回答表示:我行不進行現金分紅,主要考慮了以下因素:一是面對複雜嚴峻的經濟環境,我行深入貫徹國家和省市重大戰略部署,努力踐行地方金融機構社會責任,鼎力服務實體經濟發展。2023年,我行積極推進業務發展、調整業務結構、夯實客戶基礎,同時,受外幣資產規模變化及匯率波動影響,盈利能力受到一定影響。二是經濟恢復基礎仍待加固,我行切實落實各級政府決策安排,加大風險資產處置力度,順應監管引導留存未分配利潤將有利於我行進一步增強風險抵禦能力,爲我行保持經營穩定提供保障。三是商業銀行資本監管政策要求日益趨嚴,內源性的資本補充是中小銀行保證資本充足、特別是核心一級資本充足水平的重要途徑,留存的未分配利潤將用作我行核心一級資本的補充,有利於提升我行資本充足水平,以支持我行的業務發展,維護投資者的長遠利益。

本文源自金融界AI電報

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《地獄之刃2》僅在PC上支持60幀 效果出色

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《地獄之刃2》絕對是2024年最受期待的遊戲之一,目前已經確認這款遊戲僅在PC上支持60幀運行,Xbox Series X|s版本將鎖定爲30幀。

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《地獄之刃2》情況通《龍之信條2》類似,後者只能在PC上以60幀率運行,而主機版甚至難以穩定在30幀,在大城市幀率會降到23-25幀。

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《地獄之刃2》將於5月21日發佈,登陸Xbox Series和PC平臺。

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源少年昨出席活動與粉絲近距離見面。(種子音樂、老虎牙子提供)

AcQUA源少年17日出席飲料代言活動,日前爆出和演員盧以恩熱戀中的隊長黃莑茗,會後受訪被追問感情狀況,他坦率表示:「一切順其自然,希望大家給我們空間。」會不會擔心戀情「見光死」,他認爲有沒有曝光都差不多,被拍到也還好,且其他團員都支持2人發展。

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黃莑茗與盧以恩因年初拍攝〈e步e步〉MV而相識,當中劇情便是黃莑茗與盧以恩相戀,沒想到戲裡演到戲外,2人關係從朋友進階爲情人,由於雙方都是藝人,會不會擔心沒時間約會?黃莑茗脫口而出「最近工作多所以比較少」,隨後趕緊改口:「朋友啦朋友。」相當保護戀情。

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我推成了我哥

須弘道剛從美國遊學1個月回來,被問此行有沒有豔遇,他遲疑了一下才說「應該沒有吧」,隨後耳朵瞬間羞紅,害羞補充:「是去當地認識很多來自世界各地的人,主要是去讀書。」源少年這次不僅擔任品牌代言人,更爲此推出新歌〈源力宇宙Roar Like the Tiger〉,且下個月26日成團1週年,也將於9月2日舉辦演唱會,而新專輯也在計劃中。

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基隆停車場管制車流 居民誤踩罰單陷阱

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基隆市在假日常會涌入大量外地遊客,警方會管制義二路右轉車道讓停車者排隊,只留左側直行車道供一般車流通行。當地居民爲了回家就被迫由直行標線車道違規右轉至信二路,遭檢舉達人檢舉而被開罰。(徐佑升攝)

基隆市在假日常涌入大量外地遊客,廟口附近的東岸停車場滿位後,多數遊客會選擇改至信二立體停車場停車,警方在假日管制義二路,外側車道成爲停車民衆專用道,內側是供民衆通行的直線道,直行的當地民衆因駕車右轉被開罰,痛批是「罰單陷阱」,基隆市政府交通處迴應,會研議調整標線,讓民衆不再誤踩陷阱。

基隆假日開車至廟口觀光遊客衆多,爲疏導基隆假日從信一路經義二路再轉入信二立體停車場的車輛,警方會在義二路兩車道中央設置三角錐並交管;原本義二路外側車道可以右轉、直行,但內側車道僅直行,在直行標線右轉就會違規。

近期信義區的民衆常常收到罰單,遭開單理由是「未按規定行駛和右轉」,被罰600至1800元,造成民怨四起。

當地居民表示,因爲義二路右轉信二路的外側車道,假日會有整排要進場停車的遊客佔道,警方也在路口管制指揮,他們被迫只能開到旁邊的直行車道,但要回家就必須再右轉信二路,卻因此收到罰單。

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有民衆氣憤說「明明就依照警察指揮了,卻被檢舉達人檢舉」,認爲標線規畫並不友善,每逢假日就如同「罰單陷阱」,應該加以調整。

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國民黨市議員韓世昱表示,由於停車場車輛在管制時已經佔據右轉的外側車道,許多民衆爲了要回家而不想陷入排隊車陣中,只能選擇走直行車道再右轉,卻收到不少檢舉罰單,希望市府找出解套方法。

绝地天通·灰

民進黨市議員許睿慈表示,該處外側車道本就可供直行或右轉使用,但因信二停車場入口動線不佳,卻逕行封閉外側車道,納爲停車場排隊車道,要求其他民衆僅能直行又禁止右轉,本質上有違交通規畫原理和一般用路人習慣,建議應重新規畫停車場入口處動線,而非單純封閉車道。

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Take Me Out

交通處指出,依據法令規定,車輛右轉必須依標線行駛,並切到最外側車道,但因逢假日警方管制右轉車道供停車場專用,還要再研議如何調整地面標線,讓民衆不再誤踩「陷阱」;民衆接獲罰單如認爲有疑義,可向警方、監理單位提申訴。

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真是个长不大的孩子呢

多位國民黨臺南市議員關切日本KYB制震器造假事件,要求市府清查、公佈名單,並向日方求償。(洪榮志攝)

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漂移警告

日本製震器大廠KYB驚傳抗震數據造假,還在0206強震後熱銷臺南上千組,導致多棟豪宅大樓誤用,引發多位藍營市議員的關切,23日要求市府清查、公佈名單,並向日方求償。市府迴應說,已配合營建署請臺南的結構技師及不動產公會自主檢查,目前以大樓爲優先。

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市議員王家貞、洪玉鳳、蔡淑惠、李中岑與蔡育輝表示,在民進黨長年洗腦下,臺灣人都認爲日本製造、品質保證,日本KYB制震器造假,全球唯一外銷的國家或地區居然是臺灣。

藍營議員指出,0206大地震臺南死傷慘重,讓鄉親重視住的安全議題,豪宅、大樓只要打着制震,價格就比一般住宅高。如今日本媒體揭露日本KYB制震器數據造假,臺南熱銷1000多組,媒體批露的豪宅目前得知有3家中鏢,不知還有多少尚未曝光?

能让这份爱画上休止符吗

議員們還拿着制震器的圖樣手板,詢問在場的工務局官員說,KYB制震器造假,竄改油壓阻尼器品質檢測數據,誤差超過40%,全日本有1000多棟住宅、醫療院所、車站、羽田機場和東京晴空塔都使用造假的制震器,如果全部更新都要等到2020年,那臺灣呢?究竟有多少豪宅大樓受害?有沒有醫院、車站和機場中鏢?工務局查清楚了嗎?

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公佈名單 向日方求償

工務局建築管理科長簡莉莎答說,經清查,市府相關工程都沒有采用日本KYB制震器,照顧住宅也沒使用,也已要求臺南的結構技師和不動產公會進行自主檢查,目前以大樓優先,至於補強部分,工務局有組查覈小組,成員包括土木技師與結構技師,查覈結果會送營建署。

議員們強調,日本KYB制震器造假,這是攸關人民生命財產的重大公共安全問題,工務局清查結果一定要公告;尤其,大樓建築裝了假的制震器要更新,一定要拆除大樓外牆,大樓主體結構也一定會受到損害,爲防止臺南再成爲地震重災區,請政府相關單位總體檢,並應主動向日本求償。

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湖南省桃源縣人大常委會原主任魏嶽林被查

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4月2日,據“三湘風紀”微信公衆號消息,湖南省桃源縣人大常委會原黨組書記、主任,二級巡視員魏嶽林涉嫌嚴重違紀違法,目前正接受常德市紀委監委紀律審查和監察調查。

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來源 杭州發佈 資料/長三角鐵路、市發改委(市鐵辦)

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尖石鄉垃圾費隨袋徵收引反彈 地方旅宿業者醞釀抗議

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尖石鄉對營業用戶開徵垃圾處理費,若業者未使用專用袋,就會遭清潔隊拒收。圖/民衆提供

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新竹縣尖石鄉2月起實施隨袋徵收事業廢棄物垃圾處理費,未料政策上路後引發業者反彈,痛批鄉公所搶錢,已醞釀下週集結前往新竹縣府陳情抗議,對此尖石鄉公所表示已掌握民衆反映問題,會再加強與業者溝通,但隨袋徵收政策不會停。

尖石鄉因觀光產業發達,遊客數量龐大製造大量垃圾,導致在地垃圾清運量能吃緊,去年底通過自治條例,決議對鄉內的營業用戶隨袋開徵垃圾處理費,分別提供10斤及40斤垃圾專用袋,以19元及77元進行收費,並在2月1日上路實施,只要是營業用戶,丟垃圾就必須使用專用袋,否則拒收。

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不過政策引發在地業者強烈反彈,民宿業者羅小姐表示,鄉公所根本就是搶錢,實施垃圾隨袋徵收後,他們旺季每個月要多出9千塊錢的垃圾費,比他們一整年的營業稅都還要多,鄉內溫泉、露營、民宿業者不滿情緒已到極點,下週將向縣長楊文科遞陳情書。

露營業者批評,若一包垃圾收個幾塊錢,大家還能接受,卻沒想到是一個大垃圾袋就要收77元,業者沒辦法自行吸收如此大筆的成本,只能轉嫁客人,客人若沒有帶走大型廢棄物,例如帳篷、睡袋、牀墊等,交由露營場回收處理,必須加收100元清潔費,同時考量4月過後電價調漲,預估今年下半年露營費用勢必全面調漲。

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露營業者也坦言,有不肖同行爲了規避高額的垃圾處理費,乾脆隨意將垃圾棄置山林造成環境破壞。還有業者丟家用垃圾,卻也被清潔隊當作營業廢棄物拒收,讓地方民衆不滿情緒持續升溫。

尖石鄉長曾國大回應,垃圾隨袋徵收早就討論數年,本意上也是方便這些露營業者垃圾清運,否則公所立場是希望營業用戶自行找委外民間業者清運,不然依照尖石鄉人口編列的清潔人員數量,根本無力支應外地遊客前來露營製造的龐大垃圾量。

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曾國大指出,前山地區的露營業者大多贊同隨袋徵收,但後山的業者反彈聲音大,認爲過去從未有前例,且其他鄉鎮也都沒有收費,公所只能持續與業者溝通,未來公所會妥善運用徵收來的垃圾處理費,用於擴充清潔隊臨時人力,維持尖石鄉垃圾清運量能。

新竹縣環保局表示,一般民生廢棄物並沒有隨袋徵收費用,目前新竹縣僅有尖石鄉考量地方特性,循地方制度法訂定自治條例,開徵對象也僅限一般家戶之外的營業用戶。

尖石鄉對營業用戶開徵垃圾處理費,若業者未使用專用袋,就會遭清潔隊拒收。圖/民衆提供

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廠商給大陸原料造飛彈遭法辦 王鴻薇爆:仍用相關企業續攬國防部標案

廠商給大陸原料造飛彈遭法辦 王鴻薇爆:仍用相關企業續攬國防部標案

國民黨立委王鴻薇召開記者會。(王鴻薇辦公室提供)

政府編列2400億做爲海空戰力提升的特別預算,其中不少是用來製作國造飛彈,但之前發生廠商外購飛彈原料是大陸製品而遭中科院解約、停權,國民黨立委王鴻薇指出,與該廠商掛同地址、同負責人的相關公司卻持續承攬國防部標案,停權根本是停假的,呼籲國防部查清楚

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王鴻薇表示,立法院在2022年通過2400億元的海空戰力提升計劃採購特別預算,負責採購國造艦艇以及飛彈。然而,中科院採購飛彈製造原物料時,發生承攬外購的豐益國際聯合有限公司公司提供的原料「過氯酸銨」半成品共264噸,被批爆疑似來自中國,經中科院驗收,並確定查獲爲中國製品後,即將該廠商移送法辦、解約、並列爲不良廠商停權3年。

王鴻薇指出,豐益雖被中科院停權3年,但在同一地址,且疑似有親屬關係的久鼎聯合有限公司及相同負責人的永冠應材有限公司,在2022年9月發生進口中國原料被查獲後,仍能繼續承攬國防部各單位的案子,久鼎得標13個標案、永冠得標4個標案;而豐益在2022年11月被列爲不良廠商停權3年後,也持續承攬國防部的案子。

王鴻薇質疑,這種有國安疑慮的廠商還能持續承包國防部生意,是法規跟不上,還是廠商太狡猾?不禁令人想起之前蘇丹紅事件,進口的廠商共9家公司都在同一地點。這種廠商狡兔三窟 、換殼上市的行爲,難道真的無法可管?

王鴻薇提到,審計部在111年的決算報告指出,中科院既有采購機制未落實,發生廠商僞變造文件與貨品交貨等弊端。中科院因爲過氯酸銨爲固態燃料關鍵化學原料,積極輔導國內廠商生產。但近日她接獲檢舉,國內輔導廠商中,有廠商竟然從中國進口化學原料來加工,甚至有原料來源資訊,她透過辦公室向中科院詢問,得到回覆是廠商原料來源均非中國,相關資訊爲商業機密無法提供,「這不就符合審計部的報告內容?」

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王鴻薇表示,國防部應謹慎查察,以維護國產武器品質。準總統賴清德和行政院長陳建仁最近都訪視中科院,代表政府對國造武器的重視。既然政府強調國防軍品要摒除中國製,就不應敷衍行事,否則只是配合演戲。

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“榜一大哥”瘋狂打賞竟爲洗錢 4名主播被公訴,涉案超5000萬

“榜一大哥”瘋狂打賞竟爲洗錢 4名主播被公訴,涉案超5000萬

直播行業近年來迅速崛起並蓬勃發展,然而部分“別有用心”的人卻對此打起了“歪心思”。近期,上海市浦東新區檢察院辦理了全國首例利用網絡直播打賞實施洗錢犯罪系列案。日前,該院以涉嫌洗錢罪對某平臺主播李某、王某、賈某、方某4人提起公訴。

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日前,東莞市第一人民法院宣判一起掩飾、隱瞞犯罪所得案,被告人蔡某因協助他人利用網絡直播洗錢被判處有期徒刑二年,並處罰金2000元。

案例A

借直播打賞洗錢 4名涉案主播被公訴

2021年7月,上海浦東新區檢察院金融檢察部門——第七檢察部正在辦理一起集資詐騙案。2018年1月至2020年7月期間,犯罪嫌疑人於某(另案處理)以非法佔有爲目的,先後設立Z集團等多家關聯公司,未經國家有關部門許可,採用廣告、口口相傳等方式公開宣傳,承諾高額年化收益,通過線下門店向不特定公衆銷售融資租賃收益權拆分類理財產品,非法募集資金12億餘元,未兌付本金7億餘元。

在接待該案中的被害人(即投資人)時,檢察官得知一個信息,大量投資款通過直播打賞的方式流入了一個知名直播平臺。通過審計資金流向,一些短期內高頻次、大金額的打賞,引起了檢察官的注意。檢察官鎖定了包括平臺頭部主播李某在內的4名主播。

主播借打賞提現參與洗錢

李某和於某相識於2018年。當時於某以“大哥”的名義在李某的直播間裡打賞,後來加了微信,成了朋友。此後李某跟隨於某出入高檔飯店、出國旅遊,參加遊艇會等,他甚至還在於某的Z集團裡開過直播。與此同時,於某在他直播間裡打賞的次數越來越多,金額越來越大。同樣與之交往密切的還有同一個直播平臺的主播王某、賈某、方某。在這些密切的交往中,李某等人逐漸對於某非法吸收公衆存款的事實心知肚明,但他們不僅置若罔聞,反而當起了“洗白”集資詐騙犯罪所得的“掮客”。

2018年至2020年年中期間,李某等4人通過在直播期間接受打賞的方式收取贓款,並通過提現、轉賬等方式洗兌打賞資金,以此爲集資詐騙犯罪嫌疑人清洗和轉移贓款。

這樣一來,集資詐騙犯罪嫌疑人在直播間裡瘋狂打賞,再通過主播轉賬、匯款的方式“迴流”到自己手中,從而“洗白”了贓款,而平臺主播從中掙到了流量和人氣。

涉案資金超過5000萬元

2021年7月,在發現可能存在的洗錢犯罪線索後,浦東新區檢察院與公安機關、司法審計、金融監管等單位召開案情研判會,引導公安機關調查取證,證實犯罪嫌疑人對上游犯罪的主觀明知程度及雙方勾兌洗錢的具體經過,全面審查上游犯罪資金的流轉情況,證實集資詐騙款通過平臺主播李某等人迴流集資詐騙嫌疑人的犯罪事實,涉案資金超過5000萬元。2022年1月,浦東新區檢察院制發追訴函。2022年6月,公安機關立案偵查。2023年6月,該案移送浦東新區檢察院審查起訴。

經過長達兩年多的取證、固證,針對主播李某等4人主觀明知、資金客觀流向等方面終於形成了完整紮實的“證據鎖鏈”。2023年12月,浦東新區人民檢察院對4人提起公訴。3名犯罪嫌疑人認罪認罰,其中1人退賠全部贓款,2人退賠絕大部分贓款。

案例B

全年新车销量拚重回7万辆 Gogoro结盟星宇 冲刺市占

協助他人打賞洗錢,獲刑兩年

日前,東莞市第一人民法院宣判一起掩飾、隱瞞犯罪所得案,被告人蔡某因協助他人利用網絡直播洗錢被判處有期徒刑二年,並處罰金2000元。

法院經審理查明,2022年5月,徐某(已另案處理)委託蔡某購買一新媒體平臺賬號,將其電信詐騙所得人民幣1000萬元,要求蔡某通過該賬號,以給主播刷禮物再打“迴流”的方式“洗白”。後因公安機關根據線索聯繫受詐騙單位,及時凍結該新媒體平臺賬號而未得逞。

法院審理後認爲,蔡某無視國法,明知是犯罪所得還協助轉移,情節嚴重,其行爲已構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪,依法應予懲處。蔡某雖已着手犯罪,但由於其意志以外的原因未得逞,屬於犯罪未遂,依法可以比照既遂犯減輕處罰,遂作出如上判決。

一審宣判後,蔡某不服,上訴至東莞市中級人民法院,二審判決駁回上訴,維持原判。

揭秘

直播打賞背後的洗錢套路

直播打賞動不動就一擲千金,贈送虛擬跑車、嘉年華更是不在話下——在直播間裡,我們一次次見證着“榜一大哥”的風采。

他們出手闊綽、資金雄厚,似乎有刷不完的錢。但是,千萬不要被金錢矇蔽了雙眼,要知道,一擲千金的“榜一大哥”背後沒準是“洗錢團伙”在操刀,他們藉助直播平臺,正在偷偷把黑錢“洗白”。

1 “邏輯”:返點獎勵迴流更多錢款

直播打賞洗錢背後的邏輯是什麼?當前各大平臺直播打賞分成普遍是“主播+公會”與平臺五五分成,即用戶打賞了100元,主播和公會能夠得到50元(主播和公會協商分成)。這些大主播普遍都有自己的公會,平臺可能會視情況給予主播返點獎勵,所以整個洗錢過程大主播可能能夠收回70%-80%的打賞錢款。

在這個機制下,集資詐騙犯罪嫌疑人可以將非法募集的資金通過網絡直播平臺進行清洗和轉移,只要返點給大主播,就可以避免被警方追查和凍結。而主播則可以通過打賞提高自己的人氣和曝光率,還可以獲得直播平臺的榜首獎勵和佣金收入。

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在上海浦東新區檢察院辦理的全國首例利用網絡直播打賞實施洗錢犯罪系列案中,檢察官窺得直播平臺上一種“打賞迴流”的生態,而這種生態爲洗錢犯罪提供了溫牀。

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直播打賞資金“迴流”是直播主播間一種默認的潛規則,主播爲了留住在直播間裡花錢豪爽的大客戶,或是爲了獲得更多打賞博取關注度,與打賞者約定按比例返還打賞收益。對於這種“直播打賞返現是行業潛規則”的生態,平臺並無監管和限制,對高頻次、高金額的異常打賞行爲也沒有監測預警,導致打賞活動成爲犯罪分子的洗錢通道。

檢察官還發現,涉案直播平臺還開通了對公賬戶充值通道,導致大額公司資金流可以成爲直播打賞資金來源。同時,直播平臺上還出現了一種倒賣平臺幣或代充平臺幣的“幣商”職業,由於平臺對大量購幣的“幣商”沒有審覈機制,使“幣商”也成爲打賞行業灰色地帶的一環,用戶、主播及其工作室均可通過向“幣商”直接購買數百萬元平臺幣或打賞禮物的方式逃避監管。

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2 “合作”:洗錢團伙勾搭上主播

直播打賞洗錢不法分子的共同特點,涉及到三方參與:

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一是境外犯罪團伙。他們是洗錢的“源頭”,即“黑錢提供方”。他們的目的就是將不法收入“合法化”。

二是洗錢團伙。相當於“中介機構”,他們接受境外犯罪團伙的委託,將“黑錢”變成“白錢”。

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具體的方式是,洗錢團伙與直播公司和個人主播約定好合作內容,之後在直播間冒充粉絲。用“黑錢”購買直播平臺裡的虛擬幣或者火箭、嘉年華等禮物,最後把這些虛擬幣和禮物送給主播進行打賞。

直播公司或主播的目的就是“賺中介費”。洗錢團伙在給主播送完禮物後,主播事後會將約85%的打賞資金返回該洗錢團伙,洗錢團伙會把其中的75%返還給境外犯罪團伙,留下10%差價。

三是直播平臺和主播。直播平臺和主播接受洗錢團伙的委託,成爲黑錢的“中轉站”。直播平臺和主播參與洗錢能賺取約15%的“中轉站”資金;其二,有人給送禮物,直播平臺和主播也會由此獲得更高的人氣,引來更多人的關注,給後期創造更大利潤打下紮實的粉絲基礎。

3 “跑幣”:通過“打賞”流轉資金

從洗錢分子具體的作案手段來看,“跑分”是常用的伎倆。何爲“跑分”?就是通過銀行卡或第三方平臺,爲網絡賭博、電信詐騙等違法犯罪行爲提供非法資金轉移的渠道,違法犯罪嫌疑人會專門搭建平臺,通過“跑分”將贓款分流洗白,並將這些非法資金流向境外,增加公安機關追查資金流向的難度。

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具體到直播平臺,由於直播平臺主要是靠“打賞”來流轉資金的,所以傳統的“跑分”在這裡就變成了“跑幣”。

即不法分子會在直播平臺裡進行“幣”的買賣和流轉。首先,需要洗錢的境外犯罪分子會先通過官方渠道原價購買大量直播平臺幣。之後,境外犯罪分子再以7.5折的價格賣給境內洗錢團伙。最後,“下線”再將平臺幣以不同的折扣等賣給直播公司和網絡主播,由此,完成“跑幣”的全部流程,將黑錢洗白。

提醒

直播打賞洗錢,主播面臨嚴懲

直播打賞這種洗錢方式看似簡單有效,但實際上卻存在着巨大的風險。首先,網絡直播平臺本身就有嚴格的實名制和反洗錢制度,對於異常的打賞行爲會進行監測和核查;其次,網絡直播平臺也會對主播的收入進行抽成和稅收,這意味着洗錢者和主播都會損失一部分資金。

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最後,網絡直播平臺也會留下大量的數據和證據,一旦被警方發現和追蹤,就會面臨法律的嚴懲。

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這起案件的成功偵破,背後就有上述流程的助力。不僅爲集資詐騙案的受害者挽回了經濟損失,也爲網絡直播行業的規範和發展提供了有力的警示和借鑑。網絡直播平臺作爲新興的互聯網媒體,應該承擔起社會責任和法律義務,加強對主播和用戶的管理和教育,防止出現違法犯罪行爲。

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根據國家有關法律法規規定,爲掩飾、隱瞞破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質,提供資金賬戶的、通過轉賬或者其他支付結算方式轉移資金的,涉嫌洗錢罪。

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明知是犯罪所得及其產生的收益而予以窩藏、轉移、收購、代爲銷售或者其他方式掩飾、隱瞞的,涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

有些主播爲了賺錢,在明知違法的情況下,仍然與洗錢團伙合作,從中賺取“中轉費”。殊不知,這種行爲嚴重觸犯了《反洗錢法》和《刑法》。

“跑分客”轉移非法所得,犯法

還要提醒參與“跑分平臺”的人員,別爲小利讓自己觸犯法律。我國《刑法》規定,觸犯洗錢罪的,沒收實施犯罪的所得及其產生的收益,處5年以下有期徒刑或者拘役,並處或者單處罰金;情節嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處罰金。因此,建議網絡主播不要爲了貪一時的錢財而鋌而走險,爲境外洗錢犯罪分子隱藏和轉移違法所得提供便利。否則,一旦被查實違反了法律法規,便將面臨罰款等行政處罰,情節嚴重者還將追究刑事責任,可謂得不償失。

最高檢曾通報,浙江省杭州市西湖區檢察院辦理的一起非法經營案中,犯罪人員開發、搭建、維護“跑分平臺”,糾集“跑分客”提供銀行卡賬戶及微信、支付寶賬戶,進行收款轉賬,爲境外賭博網站、殺豬盤詐騙等提供支付結算服務,金額達31.9億餘元。

辦案發現,一些在校學生、無固定職業人員、普通商戶、偏遠地區老年人等,受小額利益誘惑,非法向他人提供資金賬戶,參與洗錢違法犯罪活動。上述浙江省杭州市西湖區檢察院辦理的非法經營案中,犯罪人員搭建“跑分平臺”後,共有10萬餘個“跑分客”提供37萬餘個銀行卡賬戶及微信、支付寶賬戶,用於轉移非法所得。

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非法提供資金賬戶的行爲人實際獲利不多,但社會危害嚴重,不僅助長了上游犯罪活動,而且還易使自己因蠅頭小利身陷囹圄。

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檢察院建議平臺禁止“打賞迴流”

2023年12月,上海浦東新區檢察院向涉案平臺制發出檢察建議,建議平臺針對行業內已經形成的所謂“打賞返現潛規則”,糾正主播對此的錯誤認知,禁止“打賞迴流”行爲;嚴格落實直播平臺打賞行爲實名認證制度,加強對大額打賞和大額購幣的監管,對一定金額以上的直播打賞行爲可要求用戶進行人臉識別、手機驗證等多種身份比對認證,或要求用戶關聯實名的第三方支付平臺賬號,形成多重身份驗證,確保用戶身份和資金來源可追溯;建議平臺取消或嚴格限制公司賬戶可以直接入金爲他人賬戶充值購買打賞幣的通道,要求主播和平臺通過本人實名、單一指定的賬戶進行收益分成和結算,方便反洗錢部門對非法資金流和大額取現行爲追蹤。

涉案直播平臺很快回復,對檢察建議內容均予以採納。2023年12月,在審查起訴的同時,浦東新區檢察院針對涉案直播平臺及其經營主體公司存在的制度漏洞、監管不嚴等問題,與該經營主體公司所在地檢察機關一同啓動涉案企業合規工作。目前,涉案直播平臺與公司正在合規整改中。

嚴厲打擊洗錢違法犯罪

來自最高人民檢察院的信息,當前檢察機關起訴洗錢犯罪數量呈持續上升趨勢。去年1月至9月,全國檢察機關共起訴洗錢罪1718人,同比上升14.8%。

檢察機關辦案發現,犯罪分子洗錢手段多樣,除購房、購買黃金等貴金屬、投資證券基金、通過地下錢莊跨境轉移資金等手段外,租用他人銀行賬戶、網絡支付賬戶轉移犯罪所得及其收益也是常見洗錢手段,如收購、租賃銀行卡供上游犯罪人員轉移犯罪所得,並提供“刷臉”等身份認證全套服務。

檢察機關介紹,近年來,隨着網絡支付、區塊鏈等現代信息技術的應用,各類新型洗錢手段不斷出現。有的搭建“跑分平臺”匯聚大量個人賬戶用以收取、轉移犯罪資金;有的利用虛擬幣交易開展跨境洗錢;有的通過直播平臺打賞後,再以向主播“借款”等方式洗白資金。這些新型洗錢手段通過海量資金賬戶,快速多層轉移資金,技術性、隱蔽性增強,對發現查處犯罪帶來更大挑戰。

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最高檢表示,要持續強化部門協作,會同中國人民銀行、公安部等有關部門,深入推進打擊治理洗錢違法犯罪三年行動計劃,特別是在線索移送、信息共享、資金穿透、行業治理等方面與反洗錢工作部際聯席會議成員單位全面加強協作,強化反洗錢工作合力。

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整合:易福紅

來源:央視 北京青年報 北京日報 新華社 法治日報等

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